Deine Ziele, unser Konzept – so erreichst du, was dir wichtig ist.

Ziele sind zu unklar und werden dem Zufall überlassen. Oft führen falsche Sparraten, ungeeignete Produkte und der unbedachte Einsatz von Vermögenswerten dazu, dass der Vermögensaufbau ins Stocken gerät. Folglich macht Vermögensaufbau keinen Spaß!

Mit der Zeit verschwimmt das eigene Ziel, vermeintlich wichtigere Dinge geraten in den Fokus. Solches Vorgehen verbrennt idR viel Geld für dein Ziel.

Hast du dir schon einmal genau angesehen, wie dein Berater bezahlt wird? Waren bisher alle Termine wirklich kostenlos und allein in deinem Interesse? Weißt du, welche Kosten in deinen Produkten tatsächlich anfallen? Und welche Optionen hat dein Ansprechpartner bei der Produktauswahl – könnten Interessenskonflikte im Spiel sein? Klarheit über diese Punkte ist entscheidend, um sicherzustellen, dass deine Entscheidungen dir den größtmöglichen Vorteil bringen.

Hast du wirklich den Überblick über all deine Finanz- und Versicherungsprodukte? Eine Versicherung hier, ein Bankkonto dort, ein Onlineabschluss und dazu noch die eine oder andere App auf dem Handy – und plötzlich hat jeder Ansprechpartner nur einen Teil deines Finanzplans im Blick. Aber wer koordiniert das Ganze? Wie viele Köche rühren in deinem Finanzplan mit, ohne zu wissen, was der andere tut? Ohne eine gezielte Abstimmung zwischen den verschiedenen Systemen bleiben oft wichtige Lücken unbemerkt, die im Ernstfall teuer werden können. Stell sicher, dass dein Finanzplan als Ganzes funktioniert – und lass keine wertvollen Chancen ungenutzt! Viele Kunden nervt dazu noch, dass Thema des immer wechselden Ansprechpartner.

Oft habe ich gesehen und erlebt, dass nach dem Vertragsabschluss sehr wenig Servicetermine mit den Kunden durchgeführt werden. Je länger der Kunde nichts neues abschließt um so seltener werden die Beratungstermine, die Begleitung des Kunden endet irgendwann. Folglich ist keine kontinuierliche Weiterentwicklung deines Konzeptes möglich.

Das Leben ist ständig in Veränderung. Anpassungen an geänderte Lebenssituation wie z.B. die Geburt eines Kindes, der Karrieresprung oder der Hauskauf geschehen viel zu spät oder überhaupt nicht. Zu selten werden Produkthighlights wie z.B. eine Nachversicherungsgarantie genutzt. Folge: Versorgungslücken werden unbewusst größer. Es muss nicht immer die Stornierung eines Vertrages sein, oftmals gibt es bessere Wege.

Im schlimmsten Fall ist nach Abschluss Schluss. Betreuung gibt es nur wenn etwas Neues unterschrieben werden soll.

Es werden viele Leistungen verschenkt wie staatliche Förderungen (Altersvorsorge und Vermögensaufbau), nicht Nutzung von Arbeitgeberleistung bei z.B einem Jobwechsel. Zu selten wird der Sparerfreibetrag angepasst.

Viele Gedanken und Glaubenssätze wie „Das macht doch der Staat“, „das ist bei meinem Arbeitgeber alles abgedeckt“ oder „das brauch ich doch nicht“ führen im schlimmsten Fall zu einer Katastrophe.  

Chaos in den Unterlagen? Verständlich – wer hat schon Lust, sich nach Feierabend durch die Versicherungspost zu wühlen? So sammelt sich über die Monate ein Haufen Briefe an, der im Idealfall einmal im Jahr pflichtbewusst abgeheftet wird.

Folge: Überraschung, wenn Fremde das Familiensteuer übernehmen und über Vermögenswerte bestimmt wird. Deine Stimme wird im schlimmsten Fall durch einen gerichtlich bestellen Betreuer ersetzt. Schlimme Glaubenssätze wie „Ich bin doch noch jung und gesund“, „Uns passiert das nicht“ oder schlichtweg ein fehlendes Wissen führen ggf. zu einem Desaster.